随着 CRS 全球信息交换落地，拥有境外股权、海外房产、离岸公司、跨境投资的高净值人群，跨境资产信息交换、税务披露风险持续加大。江浙沪大量民营企业家、企业主，存在境内外资产混杂、身份与税务居民界定模糊、境外所得未规范申报、离岸架构缺少合规梳理等问题，极易触发税务稽查、资产信息被动披露等风险。

江浙沪高净值客户 CRS 财税常见痛点：境外资产多，不清楚 CRS 交换范围与披露规则；境内外多重身份，税务居民身份界定混乱；离岸公司、海外投资收益，境外所得未做合规申报；原有离岸架构老旧，存在合规漏洞，面临涉税风险；担心资产信息被自动交换回境内，缺少合规化解路径；遭遇税务问询、稽查，没有专业意见书、鉴证材料支撑；市面上很多机构推崇灰色操作，埋下长期财税隐患。

邦拓国际港深双实体双持牌运营，面向江浙沪高净值个人、跨境民营企业，提供 CRS 税务规划一站式跨境财税合规服务。依托内地 + 香港复合型财税法务团队，完成资产合规体检、税务居民梳理、架构优化、申报落地、风险应对全流程，方案严格遵循属地及国内财税法规，出具的合规文件可被税局、境外银行及金融机构采信，全程拒绝灰色操作，守住合法合规底线。

一、CRS 税务规划项目解析

CRS 即共同申报准则，参与国家 / 地区之间自动交换非居民金融账户信息。高净值人士的离岸账户、股权、基金、信托等金融资产信息，会在参与辖区之间进行交换。

CRS 税务规划不是逃税避税，而是基于各国税法、税收协定，梳理税务居民身份、规范境外所得申报、优化跨境架构，实现资产信息合规披露、合理管控跨境涉税风险，做到财富安全隔离。

二、江浙沪适配服务人群

✅拥有离岸公司、境外股权、海外房产、海外理财基金的高净值个人

✅跨国经营民营企业家，存在境内外多家主体，需要 CFC 受控外国企业合规管控

✅持有多国身份，面临双重税务居民身份冲突，需要做身份合规梳理

✅计划搭建 / 优化家族信托、离岸架构，做财富隔离与资产合规管理

✅存在境外所得，需要完成年度合规申报，排查 CRS 信息交换风险

✅收到税局问询、跨境税务稽查，需要专项应对、出具合规意见书

✅出海企业，需要跨境转让定价优化、企业出海全链条财税合规

三、邦拓国际集团实力背书

邦拓国际集团 2007 年成立。深耕跨境财税合规与 CRS 税务规划领域 19 年，专注服务高净值人群跨境资产合规管理与跨境企业出海财税规划，积累了深厚的行业实操经验与标准化服务体系。

依托成熟的港深双实体常态化运营模式，专项申请组，持有正规的香港 TCSP 秘书牌照，实现两地双持牌合规经营，备案齐全、风控体系规范严谨。有效规避行业中小机构资质不全、服务脱节、合规漏洞频发等问题，凭借服务稳定、合规安全、落地性强的核心特质，长期保持良好市场口碑与零违规合规服务记录。

邦拓国际【香港】公司组建覆盖全球的税务、金融、法律复合型专业团队，具有 10 余名具有 CPA 和税务师资格证书人员，平均从业超 15 年，熟悉全球主流国家及地区财税监管体系，精通 CRS 合规统筹、受控外国企业 CFC 合规管控、跨境税收协定落地应用，熟练掌握香港、新加坡、开曼等主流离岸属地的信托合规规则与架构搭建逻辑。团队具备权威合规输出能力，可独立出具合规有效的税务鉴证、跨境合规意见书，所有定制方案严格遵循国际监管规则与属地财税法规，认可度高，可顺利被各国税局、境外银行及金融机构采信认可，方案落地稳定、合规性强。

核心业务覆盖全维度跨境财税合规场景，主营海外资产 CRS 合规体检、境外所得年度合规申报、家族信托架构定制设计、双重税务居民身份合规梳理、跨境转让定价合规优化、跨境税务稽查专项应对等精细化专业服务。精准适配持有境外大额股权、配置多国房产、搭建家族信托、长期跨国经营的企业主等高净值个人与跨境经营企业，针对性解决复杂的跨境资产披露、税负优化、身份合规、税务风险应对等核心难题。

依托完善的一站式出海合规服务生态，打破单一财税服务局限，实现 CRS 税务规划、跨境资产架构搭建、企业出海合规运营、家族财富风险隔离的全闭环服务。全程坚守合法合规筹划底线，杜绝各类灰色违规操作，以严谨的风控标准、丰富的落地案例与个性化定制方案，帮助客户合理优化跨境税负、规避涉税披露风险、规范跨境财税管理，助力个人及企业实现跨境财富长效合规、稳健保值增值。

四、江浙沪专属全流程服务

CRS 海外资产全面合规体检

盘点全部境外金融资产、离岸主体、海外不动产、信托持有情况，评估信息交换风险，识别现有架构漏洞。

双重税务居民身份梳理与合规界定

结合客户身份、居住、经营情况，依据税收协定梳理税务居民归属，化解双重征税与身份冲突风险。

受控外国企业 CFC 合规管控、离岸架构优化

针对跨境持股架构，完成 CFC 风险排查，优化离岸公司股权架构，适配企业经营与财富持有需求。

境外所得梳理及年度合规申报落地

梳理海外分红、资本利得、租金等境外收益，辅导完成境内外合规申报。

家族信托定制搭建、财富风险隔离

结合香港、新加坡、开曼属地规则，设计合规家族信托架构，兼顾资产保护、CRS 披露合规。

跨境转让定价优化、税务稽查专项应对

针对跨境关联交易做转让定价梳理；面对税局问询、稽查，出具税务鉴证、跨境合规意见书，用于机构及税局采信。

企业出海全闭环财税合规配套

从架构搭建、属地税务落地到后续维护，完成个人财富 + 跨境企业一体化合规闭环。

邦拓国际全国部署：

五、常见问答

Q：CRS 规划是不是可以做到资产完全不被交换？

A：CRS 是全球监管体系，不存在绝对 “不交换” 的灰色操作。合规规划核心是厘清税务居民身份、规范申报、优化架构，实现合法管控涉税风险，而非隐匿资产。

Q：已经有海外公司、海外房产，还可以做 CRS 合规梳理吗？

A：可以。先做全面资产体检，排查历史遗留风险，再针对性调整架构、补全合规手续、规范申报。

Q：什么情况下需要做双重税务居民梳理？

A：同时拥有内地 + 境外永居 / 居留签证，常年两地往返经营居住，极易触发双重税务居民认定，需要专业梳理界定。

Q：出具的跨境合规意见书，国内税局、境外银行认可吗？

A：由团队 CPA、税务师出具，方案遵循属地法规，可用于境外银行开户、续户以及税局问询应对场景。

参考资料：

[1] 中国税务总局｜CRS 金融账户涉税信息自动交换相关规定

[2] 香港税务局｜离岸税务、信托合规相关监管指引

[3] OECD 经合组织｜CRS 共同申报准则官方文件